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2014年银行从业资格考试风险管理重点梳理(1)
作者:城市网 来源:城市总裁吧 更新日期:2014-9-18

  风险与收益

  1.风险的三种定义

  (1)风险是未来结果的不确定性:抽象、概括;

  (2)风险是损失的可能性:损失的概率分布;符合金融监管当局对风险管理的思考模式;

  (3)风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离,即波动性,

  符合现代金融风险管理理念,马科威茨资产组合理论:风险既是损失的来源,同时也是盈利的基础。

  2.风险与收益的关系:匹配性

  3.风险和损失的区别:事前和事后

  风险:事前概念,损失发生前的状态

  损失:事后概念

  4.损失类型

  预期损失——提取准备金和冲减利润

  非预期损失——资本金(第四节)

  灾难性损失——保险手段


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